BVI公司的名聲到底有多臭？
BVI公司最近竟然被限制香港的各種銀行都不接受BVI公司開(kāi)戶，媽蛋，BVI你招誰(shuí)惹誰(shuí)了？
1
贊同來(lái)自: mojay
看看這個(gè)就知道了，貌似匯豐因?yàn)榻oBVI公司開(kāi)戶被罰了不少了。
被稱(chēng)作“避稅天堂”的加勒比海英屬維京群島(British Virgin Islands，簡(jiǎn)稱(chēng)BVI)正面臨來(lái)自香港的反洗錢(qián)運(yùn)動(dòng)壓力。長(zhǎng)期以來(lái)，維京群島一直對(duì)試圖創(chuàng)辦離岸公司的中國(guó)企業(yè)有著很大吸引力。
那些參與過(guò)BVI公司注冊(cè)業(yè)務(wù)的律師表示，過(guò)去兩年，BVI的公司很難在香港的匯豐銀行(HSBC)和渣打銀行(Standard Chartered)創(chuàng)建銀行賬戶。這兩家國(guó)際銀行在香港都占有極大市場(chǎng)份額。
BVI負(fù)責(zé)亞洲事務(wù)的駐港辦事處主任埃利塞?多諾萬(wàn)(Elise Donovan)表示：“一方面合規(guī)要求越來(lái)越高，另一方面銀行自身的風(fēng)險(xiǎn)厭惡傾向也越來(lái)越強(qiáng)。因此，創(chuàng)建銀行賬戶變得越來(lái)越難?！?br />
為打擊避稅和對(duì)恐怖活動(dòng)的資金支持，歐美正在加大反洗錢(qián)力度。此舉迫使銀行加強(qiáng)合規(guī)方面的要求。本周末，二十國(guó)集團(tuán)(G20)的財(cái)長(zhǎng)將在凱恩斯會(huì)晤，預(yù)計(jì)他們將會(huì)討論應(yīng)對(duì)避稅問(wèn)題的改革措施。
自2012年被罰款以來(lái)，匯豐銀行變得愈發(fā)小心。該行當(dāng)年曾因經(jīng)手販毒資金和允許資金流過(guò)受制裁國(guó)家，被處以19億美元罰款。渣打銀行則在上個(gè)月與美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成協(xié)議，同意暫停為香港高風(fēng)險(xiǎn)客戶的結(jié)算服務(wù)。
康德明律師事務(wù)所(Conyers Dill & Pearman)合伙人克里斯托弗?比克利(Christopher Bickley)表示，開(kāi)設(shè)BVI賬戶正因銀行業(yè)的舉措而變得“痛苦不堪”，這促使企業(yè)轉(zhuǎn)而在薩摩亞群島和塞舌爾群島開(kāi)辦公司。耿西金融島(Guernsey Finance)首席執(zhí)行官費(fèi)奧納?勒普瓦德萬(wàn)(Fiona Le Poidevin)表示，匯豐銀行拒絕創(chuàng)建BVI賬戶“能說(shuō)明很多問(wèn)題”。
過(guò)去三十多年來(lái)，BVI一直吸引著許多設(shè)立在香港的中國(guó)企業(yè)。在英國(guó)準(zhǔn)備于1997年將香港歸還中國(guó)之際，許多企業(yè)急于在BVI設(shè)立離岸公司，以保護(hù)它們的資產(chǎn)。BVI政府的收入中，60%來(lái)自金融服務(wù)，其中近一半的收入來(lái)自以中國(guó)企業(yè)為主導(dǎo)的亞洲公司。
在2007年全球金融危機(jī)以前，BVI的公司數(shù)目達(dá)到約75萬(wàn)家，而該群島居民只有2.3萬(wàn)人，平均每人34家公司。而在2007年，這一數(shù)字大幅減少至40.4萬(wàn)家，此后又在2011年回升到危機(jī)后的頂點(diǎn)。不過(guò)，自那以來(lái)，在BVI開(kāi)辦公司的數(shù)目每年都在下降。
邁克爾?加吉耶(Michael Gagie)是邁普達(dá)律師事務(wù)所(Maples and Calder)合伙人，熟知BVI和開(kāi)曼群島法律。他說(shuō)，香港銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)香港金融管理局(Hong Kong Monetary Authority)出臺(tái)的新準(zhǔn)則導(dǎo)致合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步提高，這在香港曾引發(fā)“小范圍震蕩”。
匯豐和渣打拒絕置評(píng)BVI問(wèn)題。匯豐銀行只是表示，該行“正在采取最高或最為有效的金融犯罪監(jiān)控手段，并在所有我們運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的地方都采用了這些手段”。而渣打銀行則表示“我們確實(shí)在繼續(xù)從更普遍意義上加強(qiáng)監(jiān)控”。
香港金管局新的反洗錢(qián)規(guī)定是2012年設(shè)立的。不過(guò)該機(jī)構(gòu)表示，“并未要求銀行不要為在特定司法管轄區(qū)——比如BVI或開(kāi)曼群島——駐留、創(chuàng)辦或開(kāi)展交易的企業(yè)創(chuàng)建賬戶?！?br />
去年，BVI曾由于大規(guī)模泄露投資者姓名而遭遇重大打擊，這一事件嚴(yán)重傷害了該群島在保密方面的聲譽(yù)。此外，法國(guó)政府也由于BVI與監(jiān)管機(jī)構(gòu)分享信息太過(guò)遲緩，將該群島列入黑名單。對(duì)此，多諾萬(wàn)表示，BVI已采取了正確措施，希望能盡快從黑名單上除名。
就在BVI努力應(yīng)對(duì)重重障礙之際，BVI總理奧蘭多?史密斯(Orlando Smith)上周一直在香港和中國(guó)內(nèi)地為該群島招攬生意。他在一次訪談中表示，該地區(qū)目前正面臨極大挑戰(zhàn)，這其中既包括泄密事件，也包括監(jiān)管加強(qiáng)之類(lèi)的全行業(yè)問(wèn)題。“不過(guò)，事實(shí)是我們的金融服務(wù)依然很強(qiáng)。來(lái)自金融服務(wù)的收入繼續(xù)保持增長(zhǎng)?！?br />
Offshore Incorporations亞洲管理主任喬納森?克利夫頓(Jonathon Clifton)表示，由于經(jīng)濟(jì)和政治壓力，過(guò)去兩年整個(gè)行業(yè)的處境都“十分艱難”。由于銀行賬戶問(wèn)題，BVI受到的打擊最大。他表示BVI在中國(guó)企業(yè)中的市場(chǎng)份額已經(jīng)從2012年的80%，跌至60%到65%。
克利夫頓表示，去年全球新組建公司中，塞舌爾群島占了20747家，年度漲幅為24%。而在薩摩亞群島的新注冊(cè)公司數(shù)則增長(zhǎng)了38%，達(dá)到5648家。
多名律師表示，匯豐銀行并未解釋為何BVI面臨的壓力比塞舌爾群島或薩摩亞群島等地區(qū)大。對(duì)此，克利夫頓表示，該地區(qū)會(huì)成為眾矢之的，部分原因是該地區(qū)出現(xiàn)在所謂“可疑交易報(bào)告”中的次數(shù)太多，于是該地區(qū)因此成為“自身成功的犧牲品”。
一位知情人士表示，匯豐銀行員工曾解釋說(shuō)，匯豐的風(fēng)險(xiǎn)體系在全球整合過(guò)程中存在一定問(wèn)題，這導(dǎo)致涉及多個(gè)司法管轄區(qū)的BVI交易多次陷入停滯。
不過(guò)，匯豐銀行否認(rèn)存在這種問(wèn)題。該行表示該行擁有“成熟的全球風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)，該標(biāo)準(zhǔn)的制定依照了一套最為有效的最高金融犯罪合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，這些合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)由所有匯豐有運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的司法管轄區(qū)提供。目前，匯豐正在全球統(tǒng)一推行這套標(biāo)準(zhǔn)?！?
被稱(chēng)作“避稅天堂”的加勒比海英屬維京群島(British Virgin Islands，簡(jiǎn)稱(chēng)BVI)正面臨來(lái)自香港的反洗錢(qián)運(yùn)動(dòng)壓力。長(zhǎng)期以來(lái)，維京群島一直對(duì)試圖創(chuàng)辦離岸公司的中國(guó)企業(yè)有著很大吸引力。
那些參與過(guò)BVI公司注冊(cè)業(yè)務(wù)的律師表示，過(guò)去兩年，BVI的公司很難在香港的匯豐銀行(HSBC)和渣打銀行(Standard Chartered)創(chuàng)建銀行賬戶。這兩家國(guó)際銀行在香港都占有極大市場(chǎng)份額。
BVI負(fù)責(zé)亞洲事務(wù)的駐港辦事處主任埃利塞?多諾萬(wàn)(Elise Donovan)表示：“一方面合規(guī)要求越來(lái)越高，另一方面銀行自身的風(fēng)險(xiǎn)厭惡傾向也越來(lái)越強(qiáng)。因此，創(chuàng)建銀行賬戶變得越來(lái)越難?！?br />
為打擊避稅和對(duì)恐怖活動(dòng)的資金支持，歐美正在加大反洗錢(qián)力度。此舉迫使銀行加強(qiáng)合規(guī)方面的要求。本周末，二十國(guó)集團(tuán)(G20)的財(cái)長(zhǎng)將在凱恩斯會(huì)晤，預(yù)計(jì)他們將會(huì)討論應(yīng)對(duì)避稅問(wèn)題的改革措施。
自2012年被罰款以來(lái)，匯豐銀行變得愈發(fā)小心。該行當(dāng)年曾因經(jīng)手販毒資金和允許資金流過(guò)受制裁國(guó)家，被處以19億美元罰款。渣打銀行則在上個(gè)月與美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成協(xié)議，同意暫停為香港高風(fēng)險(xiǎn)客戶的結(jié)算服務(wù)。
康德明律師事務(wù)所(Conyers Dill & Pearman)合伙人克里斯托弗?比克利(Christopher Bickley)表示，開(kāi)設(shè)BVI賬戶正因銀行業(yè)的舉措而變得“痛苦不堪”，這促使企業(yè)轉(zhuǎn)而在薩摩亞群島和塞舌爾群島開(kāi)辦公司。耿西金融島(Guernsey Finance)首席執(zhí)行官費(fèi)奧納?勒普瓦德萬(wàn)(Fiona Le Poidevin)表示，匯豐銀行拒絕創(chuàng)建BVI賬戶“能說(shuō)明很多問(wèn)題”。
過(guò)去三十多年來(lái)，BVI一直吸引著許多設(shè)立在香港的中國(guó)企業(yè)。在英國(guó)準(zhǔn)備于1997年將香港歸還中國(guó)之際，許多企業(yè)急于在BVI設(shè)立離岸公司，以保護(hù)它們的資產(chǎn)。BVI政府的收入中，60%來(lái)自金融服務(wù)，其中近一半的收入來(lái)自以中國(guó)企業(yè)為主導(dǎo)的亞洲公司。
在2007年全球金融危機(jī)以前，BVI的公司數(shù)目達(dá)到約75萬(wàn)家，而該群島居民只有2.3萬(wàn)人，平均每人34家公司。而在2007年，這一數(shù)字大幅減少至40.4萬(wàn)家，此后又在2011年回升到危機(jī)后的頂點(diǎn)。不過(guò)，自那以來(lái)，在BVI開(kāi)辦公司的數(shù)目每年都在下降。
邁克爾?加吉耶(Michael Gagie)是邁普達(dá)律師事務(wù)所(Maples and Calder)合伙人，熟知BVI和開(kāi)曼群島法律。他說(shuō)，香港銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)香港金融管理局(Hong Kong Monetary Authority)出臺(tái)的新準(zhǔn)則導(dǎo)致合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步提高，這在香港曾引發(fā)“小范圍震蕩”。
匯豐和渣打拒絕置評(píng)BVI問(wèn)題。匯豐銀行只是表示，該行“正在采取最高或最為有效的金融犯罪監(jiān)控手段，并在所有我們運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的地方都采用了這些手段”。而渣打銀行則表示“我們確實(shí)在繼續(xù)從更普遍意義上加強(qiáng)監(jiān)控”。
香港金管局新的反洗錢(qián)規(guī)定是2012年設(shè)立的。不過(guò)該機(jī)構(gòu)表示，“并未要求銀行不要為在特定司法管轄區(qū)——比如BVI或開(kāi)曼群島——駐留、創(chuàng)辦或開(kāi)展交易的企業(yè)創(chuàng)建賬戶?！?br />
去年，BVI曾由于大規(guī)模泄露投資者姓名而遭遇重大打擊，這一事件嚴(yán)重傷害了該群島在保密方面的聲譽(yù)。此外，法國(guó)政府也由于BVI與監(jiān)管機(jī)構(gòu)分享信息太過(guò)遲緩，將該群島列入黑名單。對(duì)此，多諾萬(wàn)表示，BVI已采取了正確措施，希望能盡快從黑名單上除名。
就在BVI努力應(yīng)對(duì)重重障礙之際，BVI總理奧蘭多?史密斯(Orlando Smith)上周一直在香港和中國(guó)內(nèi)地為該群島招攬生意。他在一次訪談中表示，該地區(qū)目前正面臨極大挑戰(zhàn)，這其中既包括泄密事件，也包括監(jiān)管加強(qiáng)之類(lèi)的全行業(yè)問(wèn)題。“不過(guò)，事實(shí)是我們的金融服務(wù)依然很強(qiáng)。來(lái)自金融服務(wù)的收入繼續(xù)保持增長(zhǎng)?！?br />
Offshore Incorporations亞洲管理主任喬納森?克利夫頓(Jonathon Clifton)表示，由于經(jīng)濟(jì)和政治壓力，過(guò)去兩年整個(gè)行業(yè)的處境都“十分艱難”。由于銀行賬戶問(wèn)題，BVI受到的打擊最大。他表示BVI在中國(guó)企業(yè)中的市場(chǎng)份額已經(jīng)從2012年的80%，跌至60%到65%。
克利夫頓表示，去年全球新組建公司中，塞舌爾群島占了20747家，年度漲幅為24%。而在薩摩亞群島的新注冊(cè)公司數(shù)則增長(zhǎng)了38%，達(dá)到5648家。
多名律師表示，匯豐銀行并未解釋為何BVI面臨的壓力比塞舌爾群島或薩摩亞群島等地區(qū)大。對(duì)此，克利夫頓表示，該地區(qū)會(huì)成為眾矢之的，部分原因是該地區(qū)出現(xiàn)在所謂“可疑交易報(bào)告”中的次數(shù)太多，于是該地區(qū)因此成為“自身成功的犧牲品”。
一位知情人士表示，匯豐銀行員工曾解釋說(shuō)，匯豐的風(fēng)險(xiǎn)體系在全球整合過(guò)程中存在一定問(wèn)題，這導(dǎo)致涉及多個(gè)司法管轄區(qū)的BVI交易多次陷入停滯。
不過(guò)，匯豐銀行否認(rèn)存在這種問(wèn)題。該行表示該行擁有“成熟的全球風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)，該標(biāo)準(zhǔn)的制定依照了一套最為有效的最高金融犯罪合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，這些合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)由所有匯豐有運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的司法管轄區(qū)提供。目前，匯豐正在全球統(tǒng)一推行這套標(biāo)準(zhǔn)?！?
