最佳答案
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一般認(rèn)為，無(wú)論在離岸銀行或在另外一種銀行開(kāi)戶，自然人、離岸或居民公司都得有一套證明交易的文件。這可以是合同、發(fā)票、提供服務(wù)文件等等。
除了交易文件之外，銀行也會(huì)要求提供承包商、所有人的信息以及公司財(cái)務(wù)報(bào)表。
銀行一般沒(méi)有技術(shù)條件來(lái)檢查所有的原始文件。因此，每個(gè)銀行都有自己的檢查機(jī)制：
1、 有的銀行要求提供部分交易的證明文件（比如，交易的10-15%）。
2、 有的銀行開(kāi)戶時(shí)要求表明潛在承包商的最高數(shù)量，提供他們的信息，然后給這種承包商匯款會(huì)自動(dòng)進(jìn)行，而其他交易要另提供原始文件。
3、 銀行一般特別關(guān)注巨額匯款或同樣承包商之間的頻繁交易。
因此，要做好心理準(zhǔn)備，銀行會(huì)隨時(shí)要求證明文件。
如果不提供被要求的信息，賬戶可能遭到臨時(shí)凍結(jié)。
那么如果，客戶無(wú)法滿足銀行的要求，銀行1-3個(gè)月內(nèi)會(huì)關(guān)閉賬戶。
除了交易文件之外，銀行也會(huì)要求提供承包商、所有人的信息以及公司財(cái)務(wù)報(bào)表。
銀行一般沒(méi)有技術(shù)條件來(lái)檢查所有的原始文件。因此，每個(gè)銀行都有自己的檢查機(jī)制：
1、 有的銀行要求提供部分交易的證明文件（比如，交易的10-15%）。
2、 有的銀行開(kāi)戶時(shí)要求表明潛在承包商的最高數(shù)量，提供他們的信息，然后給這種承包商匯款會(huì)自動(dòng)進(jìn)行，而其他交易要另提供原始文件。
3、 銀行一般特別關(guān)注巨額匯款或同樣承包商之間的頻繁交易。
因此，要做好心理準(zhǔn)備，銀行會(huì)隨時(shí)要求證明文件。
如果不提供被要求的信息，賬戶可能遭到臨時(shí)凍結(jié)。
那么如果，客戶無(wú)法滿足銀行的要求，銀行1-3個(gè)月內(nèi)會(huì)關(guān)閉賬戶。
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贊同來(lái)自: quela
離岸賬戶正確用法：
1、背景真實(shí)，正常交易
這個(gè)比較好理解，就是你是真正在做生意的。這一點(diǎn)體現(xiàn)在國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司是最好，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來(lái)。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結(jié)和注銷(xiāo)的可能性就很大。
2、不與高危地區(qū)國(guó)家交易
就是盡量不要和被制裁的國(guó)家，或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國(guó)家交易。因?yàn)檫@些國(guó)家往往無(wú)法直接匯出外匯，一般通過(guò)第三國(guó)或離岸賬戶匯款，這些資金的流動(dòng)很難說(shuō)明來(lái)源和用途。比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內(nèi)瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。
3、盡量少或不與個(gè)人交易
這一點(diǎn)也是比以前嚴(yán)格。以前離岸賬戶可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結(jié)匯購(gòu)匯限額是5萬(wàn)美金。不管你匯多少次，一般都不會(huì)查。后來(lái)國(guó)家又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)。但是現(xiàn)在更嚴(yán)，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說(shuō)明，雇傭說(shuō)明等等。
4、不要長(zhǎng)時(shí)間業(yè)務(wù)不發(fā)生
這里包括兩種情況。一種是長(zhǎng)時(shí)間不用。賬戶開(kāi)著，很少用，或者沒(méi)用過(guò)。這種目前被注銷(xiāo)的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。
5、不要參與洗錢(qián)類交易
這個(gè)就不用說(shuō)了，地球人都明白。如果你這個(gè)賬戶是用來(lái)轉(zhuǎn)移外匯、洗錢(qián)之類的，那被查到會(huì)第一時(shí)間被凍結(jié)。錢(qián)肯定是沒(méi)有了。這個(gè)倒問(wèn)題不是很大，正常做貿(mào)易的都不會(huì)做這個(gè)。但還有一種情況絕對(duì)需要注意，那就是賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司。如果你不是很清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問(wèn)題，你的賬戶和個(gè)人將受牽連。
1、背景真實(shí)，正常交易
這個(gè)比較好理解，就是你是真正在做生意的。這一點(diǎn)體現(xiàn)在國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司是最好，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來(lái)。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結(jié)和注銷(xiāo)的可能性就很大。
2、不與高危地區(qū)國(guó)家交易
就是盡量不要和被制裁的國(guó)家，或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國(guó)家交易。因?yàn)檫@些國(guó)家往往無(wú)法直接匯出外匯，一般通過(guò)第三國(guó)或離岸賬戶匯款，這些資金的流動(dòng)很難說(shuō)明來(lái)源和用途。比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內(nèi)瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。
3、盡量少或不與個(gè)人交易
這一點(diǎn)也是比以前嚴(yán)格。以前離岸賬戶可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結(jié)匯購(gòu)匯限額是5萬(wàn)美金。不管你匯多少次，一般都不會(huì)查。后來(lái)國(guó)家又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)。但是現(xiàn)在更嚴(yán)，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說(shuō)明，雇傭說(shuō)明等等。
4、不要長(zhǎng)時(shí)間業(yè)務(wù)不發(fā)生
這里包括兩種情況。一種是長(zhǎng)時(shí)間不用。賬戶開(kāi)著，很少用，或者沒(méi)用過(guò)。這種目前被注銷(xiāo)的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。
5、不要參與洗錢(qián)類交易
這個(gè)就不用說(shuō)了，地球人都明白。如果你這個(gè)賬戶是用來(lái)轉(zhuǎn)移外匯、洗錢(qián)之類的，那被查到會(huì)第一時(shí)間被凍結(jié)。錢(qián)肯定是沒(méi)有了。這個(gè)倒問(wèn)題不是很大，正常做貿(mào)易的都不會(huì)做這個(gè)。但還有一種情況絕對(duì)需要注意，那就是賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司。如果你不是很清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問(wèn)題，你的賬戶和個(gè)人將受牽連。
