離岸賬戶維護(hù)須知
最近這幾年企業(yè)家業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，注冊香港公司、離岸公司，申請了外幣賬戶，離岸賬戶的管控越來越嚴(yán)格，CRS金融賬戶信息的交換，所有這些政策主要目的都是為了防止資本外流和洗錢現(xiàn)在來說想要開立香港賬戶是非常不易的，很多企業(yè)在因?yàn)楦鞣N因素，賬戶被封，那么想要維護(hù)好現(xiàn)有賬戶千萬要注意以下情況了：
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①背景真實(shí)，正常交易
這一點(diǎn)體現(xiàn)在國內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司是最好，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大
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②不與高危地區(qū)國家交易
就是盡量不要和被制裁的國家，或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國家交易。因?yàn)檫@些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動(dòng)很難說明來源和用途。
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③公司對公
以前離岸賬戶可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結(jié)匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會(huì)查。現(xiàn)在公司盡量采取公對公，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查。
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④不要長時(shí)間業(yè)務(wù)不發(fā)生
一種是長時(shí)間不用。賬戶開著，很少用，或者沒用過。這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。
（Tips：如果您注冊了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話，請一定要正規(guī)注銷噢）
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⑤通訊正常
確保通訊地址、手機(jī)號、郵箱等能及時(shí)提供回復(fù) 配合銀行相關(guān)調(diào)查，注意賬戶，不能有欠費(fèi)情況哦。
、有實(shí)際運(yùn)營的，強(qiáng)烈建議出具審計(jì)報(bào)告，無法提供的話將會(huì)被凍結(jié)的的，那就得不償失了！
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①背景真實(shí)，正常交易
這一點(diǎn)體現(xiàn)在國內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司是最好，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大
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②不與高危地區(qū)國家交易
就是盡量不要和被制裁的國家，或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國家交易。因?yàn)檫@些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動(dòng)很難說明來源和用途。
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③公司對公
以前離岸賬戶可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結(jié)匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會(huì)查。現(xiàn)在公司盡量采取公對公，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查。
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④不要長時(shí)間業(yè)務(wù)不發(fā)生
一種是長時(shí)間不用。賬戶開著，很少用，或者沒用過。這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。
（Tips：如果您注冊了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話，請一定要正規(guī)注銷噢）
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⑤通訊正常
確保通訊地址、手機(jī)號、郵箱等能及時(shí)提供回復(fù) 配合銀行相關(guān)調(diào)查，注意賬戶，不能有欠費(fèi)情況哦。
、有實(shí)際運(yùn)營的，強(qiáng)烈建議出具審計(jì)報(bào)告，無法提供的話將會(huì)被凍結(jié)的的，那就得不償失了！
