匯豐銀行——作為香港最大的銀行之一，也被眾多的香港公司所青睞。早在2017年中，就有大批量的匯豐賬戶，遭到銀行的調(diào)查及銷戶。面臨銷戶的多數(shù)是一些長期賬戶內(nèi)沒有任何活動的"僵尸戶"和頻繁與敏感、制裁又或者戰(zhàn)亂國家交易的賬戶。除此之外其他正常使用賬戶的朋友，陸陸續(xù)續(xù)也會收到銀行的更新資料要求，說白了其實這就是匯豐銀行本身對自己的商業(yè)賬戶做一次大洗牌，意在把一些有風(fēng)險的賬戶做清退。所以無論是小公司還是大集團(tuán)，都會面臨一輪賬戶審查。

一般比較簡單的公司，都會讓你提供以下的文件——

1.公司注冊證書（CR）副本
2.商業(yè)登記證副本
3.實際擁有人證件副本 （身份證復(fù)印件，護(hù)照復(fù)印件，大陸的戶主可以提供港澳通行證）
4.實際擁有人近三個月的住址證明 （如個人名下的房產(chǎn)證，或者水電費單據(jù)，信用卡對賬單等）
5.一本公司章程（MOA、AOA）
6.公司營業(yè)地址證明
7.公司架構(gòu)圖（兩層以上的公司必須提供）
8.實益擁有人聲明 （只適用于海外注冊的公司,如COI/DD）
匯豐銀行調(diào)查的目的：主要是核對公司的董事身份，是否有做過股份變更或其他事項等以上文件需要注冊會計師或者律師公證等機(jī)構(gòu)公證后，才可提交銀行受理

A商業(yè)網(wǎng)上表格填寫的注意事項——
1.切記在網(wǎng)銀上填寫的資料一定要用英文填寫，要按實際填寫，切記不能夸張也不能作假，因為銀行內(nèi)部會有賬戶的交易流水，要是亂填一通，被風(fēng)控的可能性大大增高。
2.銀行比較注重的有公司的營業(yè)性質(zhì)、股東的財富資金來源還有公司的年營業(yè)額。
3.有些股東在網(wǎng)銀上面亂寫，例如用拼音代替英文，或者全部填0的，都會導(dǎo)致銀行對賬戶的使用留下特別不好的印象，后續(xù)還會讓客戶經(jīng)理給你們反復(fù)致電核實，答錯了這個賬戶就危險了。
4.沒有商業(yè)網(wǎng)上銀行的，可以做個電話訪談，比較耗時，銀行會跟你約時間，做個大概40分鐘的電話訪談，就像審犯一樣，切記不能回答得太離譜了，還是建議在網(wǎng)上自己邊查資料邊填。
5.按時完成，一般在第90天還沒有提交，銀行就要問候你了。

B文件的注意事項——
1. 一人的香港公司比較好辦理，文件較為簡單。
2.多層公司架構(gòu)的，一定要提供最新的股權(quán)架構(gòu)圖，這個文件銀行是有相關(guān)規(guī)定的，例如分配比例，日期還有一些描述。
3.海外公司（例如BVI,Marshall Islands,UK 等等的海外注冊公司）必須要提供COI或者DD。這兩份文件由注冊地的注冊秘書幫你出，要做核證本。
4.假如公司的架構(gòu)涉及到信托、基金會的，要額外提供關(guān)聯(lián)方的文件（如信托的契約，設(shè)立人和受益人的身份文件之類等等）
5.提交文件在網(wǎng)絡(luò)上傳是最快的，如果你郵寄過去，他們掃描部門不知道要耽誤多久，還可能會丟件，耽誤了時間，賬戶也是會被凍結(jié)的。