常見(jiàn)問(wèn)題很多香港賬戶難開(kāi)的幾大原因
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香港離岸公司一直是很受大家歡迎的，由于是離大陸最近的離岸，所以每年在香港注冊(cè)公司的是一抓一大把，但是很多注冊(cè)了香港離岸公司的朋友都反映了一個(gè)問(wèn)題就是開(kāi)設(shè)離岸賬戶困難，那么這又是什么原因呢？
以下總結(jié)了幾個(gè)開(kāi)護(hù)被拒的原因：
1 要求購(gòu)買銀行產(chǎn)品 - 基本很多人卡在這里，一方面可以給銀行和客戶經(jīng)理帶來(lái)利潤(rùn)，另一方面篩選優(yōu)質(zhì)客戶。
2 資料文件 - 資料未準(zhǔn)備齊全，這是很多客戶被拒絕的主要原因。一般除了公司資料外，還需要業(yè)務(wù)文件和流水等文件。
3 貿(mào)易國(guó)家 - 是否涉及一些敏感的國(guó)家或者被制裁國(guó)家、戰(zhàn)亂國(guó)家，大部分銀行都不接受這些地區(qū)的資金來(lái)往。
4 面議 - 銀行開(kāi)戶會(huì)問(wèn)有相關(guān)問(wèn)題的 ，客戶經(jīng)理分析判斷，是否合理，與文件情況是否一致。
5 大勢(shì) - 匯豐被罰收緊開(kāi)戶，政府出臺(tái)相應(yīng)防洗黑錢正常，其他銀行也跟著調(diào)整開(kāi)戶門檻，減少開(kāi)戶避免風(fēng)險(xiǎn)。
香港政府為了反洗黑錢對(duì)于開(kāi)護(hù)要求也是很高了，監(jiān)管條件也提升，所以門檻也就高了。
基本銀行公司開(kāi)戶的條件：
1.香港公司資料
2.股東證明
3.業(yè)務(wù)文件
4.銀行流水可能還需要國(guó)內(nèi)或者國(guó)外公司或者財(cái)務(wù)報(bào)表。
以下總結(jié)了幾個(gè)開(kāi)護(hù)被拒的原因：
1 要求購(gòu)買銀行產(chǎn)品 - 基本很多人卡在這里，一方面可以給銀行和客戶經(jīng)理帶來(lái)利潤(rùn)，另一方面篩選優(yōu)質(zhì)客戶。
2 資料文件 - 資料未準(zhǔn)備齊全，這是很多客戶被拒絕的主要原因。一般除了公司資料外，還需要業(yè)務(wù)文件和流水等文件。
3 貿(mào)易國(guó)家 - 是否涉及一些敏感的國(guó)家或者被制裁國(guó)家、戰(zhàn)亂國(guó)家，大部分銀行都不接受這些地區(qū)的資金來(lái)往。
4 面議 - 銀行開(kāi)戶會(huì)問(wèn)有相關(guān)問(wèn)題的 ，客戶經(jīng)理分析判斷，是否合理，與文件情況是否一致。
5 大勢(shì) - 匯豐被罰收緊開(kāi)戶，政府出臺(tái)相應(yīng)防洗黑錢正常，其他銀行也跟著調(diào)整開(kāi)戶門檻，減少開(kāi)戶避免風(fēng)險(xiǎn)。
香港政府為了反洗黑錢對(duì)于開(kāi)護(hù)要求也是很高了，監(jiān)管條件也提升，所以門檻也就高了。
基本銀行公司開(kāi)戶的條件：
1.香港公司資料
2.股東證明
3.業(yè)務(wù)文件
4.銀行流水可能還需要國(guó)內(nèi)或者國(guó)外公司或者財(cái)務(wù)報(bào)表。
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香港銀行KYC越來(lái)越嚴(yán)格，要達(dá)到要求，開(kāi)戶資料準(zhǔn)備齊全必不可少。香港公司開(kāi)戶所需資料：
1、股東董事身份證明文件;
2、注冊(cè)證書(shū)正本，商業(yè)登記證正本;
3、公司簽字章/注冊(cè)法定文件;
4、董事地址證明;
5、公司相關(guān)的業(yè)務(wù)證明;
6、內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司證明;
7、個(gè)人資金賬目及資金來(lái)源證明文件;
8、預(yù)存款;
1、股東董事身份證明文件;
2、注冊(cè)證書(shū)正本，商業(yè)登記證正本;
3、公司簽字章/注冊(cè)法定文件;
4、董事地址證明;
5、公司相關(guān)的業(yè)務(wù)證明;
6、內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司證明;
7、個(gè)人資金賬目及資金來(lái)源證明文件;
8、預(yù)存款;