離岸賬戶關(guān)戶潮，多開備用賬戶準備起來，明智之舉！
這兩天看到有不少外貿(mào)人說，近期接到銀行通知，離岸賬戶將被關(guān)閉，甚至有傳聞?wù)f“11月底之前，絕大部分離岸公司賬戶將被清退”。
其實今年以來，隨著審查的嚴格，已經(jīng)有不少企業(yè)遭遇了離岸賬戶的核查。更有甚者，沒有收到任何通知就直接被關(guān)停了賬戶，直到買家匯錢被退回時，外貿(mào)企業(yè)才發(fā)現(xiàn)，賬戶竟然已被封！
如果想保留現(xiàn)有的離岸賬戶不受影響，切記：
其實今年以來，隨著審查的嚴格，已經(jīng)有不少企業(yè)遭遇了離岸賬戶的核查。更有甚者，沒有收到任何通知就直接被關(guān)停了賬戶，直到買家匯錢被退回時，外貿(mào)企業(yè)才發(fā)現(xiàn)，賬戶竟然已被封！
如果想保留現(xiàn)有的離岸賬戶不受影響，切記：
- 確保交易背景真實性，盡量保留完整交易單據(jù)，以防有需要時提交給銀行審核。
- 避免與敏感、高風(fēng)險國家進行交易，比如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、蘇丹、沙特等。
- 采取公對公付款，最好使用一部分L/C以確認貿(mào)易身份，盡量減少個人交易。
- 保持賬戶活躍度，超過3個月不活動的賬戶很可能被清理。
- 盡量避免大額資金的急進急出，保持賬戶有一定的存款。
銀行會有清空“僵尸”賬戶（即銀行里面總資金低于HKD5萬或不經(jīng)?；顒拥馁~戶）和反洗黑錢（銀行會不定期地要求提供短期內(nèi)的賬務(wù)《核數(shù)師報告》，以證明公司資金進出往來的合法性） - 確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，及時回復(fù)銀行的通知，積極配合銀行調(diào)查。
- 不要把賬戶借給朋友收匯或付匯。
- 絕不參與洗錢等非法交易。比如著名的“買家多打一筆錢、幫轉(zhuǎn)給國內(nèi)供應(yīng)商”的外貿(mào)騙局，一定不能心懷僥幸去助紂為虐。
- 香港離岸賬戶不做零申報，每年合規(guī)報稅、做賬審計。
- 可以多開一個備用帳戶，以免因銀行突然關(guān)閉帳戶，新帳戶不能及時到位，期間公司無法收付款。
離岸賬戶未來的趨勢一定是越來越難，也請外貿(mào)人早做準備！
