加拿大牌照全名Fintrac Money Services Business（Fintrac MSB），一般大家都叫FTR牌或者M(jìn)SB牌。加拿大金融交易和報(bào)告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情報(bào)單位，于2000年成立。它是一個(gè)獨(dú)立機(jī)構(gòu)，向財(cái)政部長(zhǎng)匯報(bào)工作，對(duì)議會(huì)活動(dòng)中心負(fù)責(zé)。總部位于渥太華。主要負(fù)責(zé)收集分析、評(píng)估和披露加國(guó)金融行業(yè)的相關(guān)資料，以保護(hù)加國(guó)的金融穩(wěn)定及安全。
優(yōu)勢(shì)
1、海外合規(guī)金融交易牌照中費(fèi)用較低。
2、加拿大MSB不需要繳納保證金。
3、業(yè)內(nèi)口碑好，國(guó)際知名度高。
4、加拿大的公司法律及金融業(yè)監(jiān)管完善，擁有加拿大牌照，會(huì)讓您的平臺(tái)更受全球投資者的認(rèn)可。
5、獲得加拿大政府高度認(rèn)可。
6、MSB牌照準(zhǔn)許數(shù)字貨幣兌換、外匯交易及匯款等服務(wù)，使您可以更好地滿足客戶需求，提供更加多元化的服務(wù)。
貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)范圍
1.外匯交易：進(jìn)行貨幣交易，貨幣兌換，例如美元兌換加元等等。
2.資金支付：使用電子轉(zhuǎn)帳網(wǎng)絡(luò)或任何其他方法，將資金從一個(gè)個(gè)人或組織轉(zhuǎn)移到另一個(gè)個(gè)人或組織。
3.兌換或出售匯票、旅行支票或任何類似的東西：這也可能包括兌現(xiàn)或出售旅行支票或任何類似的東西。這并不包括將支票兌現(xiàn)給特定的個(gè)人或組織。
4.數(shù)字貨幣虛擬貨幣交易：交易虛擬幣 BTC ETH USDT等
申請(qǐng)資料
1. 申請(qǐng)加拿大msb牌照必要條件是要有一家加拿大的公司（他國(guó)公司容易被審查不容易通過(guò)審核），如果沒(méi)有公司提供加拿大公司名稱（注冊(cè)加拿大公司需要），若已有加拿大公司，提供加拿大公司基本資料，包括董事信息。
2. 加拿大公司股東、董事詳細(xì)個(gè)人資料（護(hù)照掃描件或身份證掃描件等）。
3. 加拿大公司注冊(cè)地址。
4. 經(jīng)營(yíng)范圍，參考MSB服務(wù)范圍進(jìn)行選擇。
5. 總交易金額：列出前12個(gè)月內(nèi)交易金額。
6. 提供交易網(wǎng)站域名（如需備案域名）。
7. 如果加拿大被其他國(guó)家控股需要提供控股公司信息。
8. 分支機(jī)構(gòu)信息提供（如果有分支機(jī)構(gòu)）。
申請(qǐng)條件
1、任命公司董事為執(zhí)行合規(guī)計(jì)劃的人員——合規(guī)官。
2、制定和應(yīng)用保持最新的書(shū)面合規(guī)政策和程序，并包括減輕高風(fēng)險(xiǎn)的強(qiáng)化措施。
3、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估您的商務(wù)活動(dòng)和關(guān)系做好內(nèi)部KYC。
4、為員工、代理商和其他有權(quán)代表您行事的人員制定并維護(hù)書(shū)面的持續(xù)合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃。
5、為了測(cè)試其整體有效性，每?jī)赡辏ㄗ畹停?duì)您的合規(guī)計(jì)劃（政策和程序、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和培訓(xùn)計(jì)劃）進(jìn)行有效性審查的制度和文件。
申請(qǐng)流程
1、申請(qǐng)加拿大公司。
2、專業(yè)申請(qǐng)團(tuán)隊(duì)以公司為主體撰寫(xiě)牌照申請(qǐng)資料。
3、向加拿大FTR當(dāng)?shù)剡f交MSB牌照的申請(qǐng)。
4、申請(qǐng)過(guò)程中，負(fù)責(zé)回答由金融犯罪管理局提出的問(wèn)題。
5、審核通過(guò)。
6、官網(wǎng)公示牌照信息。
7、后期維護(hù)公司年審牌照合規(guī)審查
整個(gè)流程走完時(shí)長(zhǎng)約3周左右。
監(jiān)管條件
1、必須有加拿大注冊(cè)成立的公司或者辦事處、聯(lián)絡(luò)點(diǎn)。
2、擁有適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)架構(gòu)，良好的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，以及公司人員具備一定行業(yè)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)。
3、有符合要求的合規(guī)的反洗錢(qián)報(bào)告。
4、遵守加拿大的法律法規(guī)和業(yè)務(wù)法則。