1)避免賬戶資金大量快速進出，全部進出。例如，剛收到10萬美元的錢，當天馬上匯出10萬美元，如果需要匯出的話，至少在賬戶上呆幾天，不能匯出同樣的金額。

2)對于銀行賬戶的每進出賬戶，銀行需要提供業(yè)務(wù)文件證明書。特別是大量資金進出時，需要整理和保存合同、收據(jù)、提單等相關(guān)文件，必須保留電子文件，以備后用。

3)避免與敏感或高風險地區(qū)交易。注意公司的資金貿(mào)易往來涉及制裁、戰(zhàn)亂國家，如伊朗、朝鮮、中東等國家，賬戶被銀行列為可疑賬戶，并采取相應的凍結(jié)措施。如果有真正的業(yè)務(wù)往來，必須事先通知銀行客戶經(jīng)理，確認后再操作。

4)公司賬戶和個人賬戶的交易，銀行和稅務(wù)局都有可能提出疑問，需要合理的說明。

5)不要向別人匯款，堅決消除非法的資金交易。交易的資金需要明確的起源和下落，不要引起法律責任。

6)保持賬戶內(nèi)銀行要求的對應貨幣的日平均馀額。如條件允許，建議適當選擇資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

7)不做“僵尸戶”或不動戶。及時啟動賬戶，保持賬戶使用的活躍度，3個月內(nèi)保持最好3-5次合理的往來交易。

8)銀行開戶時填寫KYC信息表。上述預測的銷售額與賬戶實際收款金額不太相同，超過2倍時，建議事先通知銀行客戶經(jīng)理，準備相應的文件，進行說明。

9)如果有通信地址、聯(lián)絡(luò)方式的變更，請立即聯(lián)系銀行更新，以免錯過銀行的通知。

10)立即回復銀行調(diào)查信，履行CRS和職務(wù)調(diào)查要求。立即積極合作，按時填寫銀行，回復銀行。